本書介紹了投資理財的系統架構，從宏觀視角到微觀世界，從認識自我到熟悉市場，從投資理財的理念到具體的投資工具，本書的主要目的是為了給普通人樹立完整系統的投資理財觀。投資理財是一種系統思維，什么是投資理財，為什么要投資理財，大家在投資理財上都存在哪些問題，如何做好投資理財，這是這本書希望傳遞給廣大讀者的東西。結合作者在投資中的實際感受，包括和同事朋友的聊天和自媒體上的各種觀點，總結出來的肺腑之言，希望可以解決大家在實際投資中的觀念問題。

投資的專業性和不確定性，是一對非?！捌孑狻钡拇嬖?。先說專業性，以被稱為金融第一考的CFA為例，CFA全稱Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），其中有倫理和職業道德標準、投資工具（包括權益投資、固定收益投資、另類投資、金融衍生品）、資產估值（包括數量分析、經濟學、財務報表分析、公司金融）、投資組合管理，一共10個科目，分為三個級別。金融行業的專業人士一般都是名校畢業的高才生，而且在金融市場上經歷了多年的磨煉，再加上機構投研團隊的信息支持，可以說在投資上，基金經理和普通散戶之間存在著巨大的認知鴻溝。
投資領域的專業性并不等于確定性，基金經理無法達到像醫生那樣藥到病除。醫生可以非常確定地診斷病癥，然后立即驗證他的正確性?；鸾浝韰s是賺錢時被捧，虧錢時被罵。這和資本市場的不確定性是分不開的。在股市中，散戶很可能會抓幾個漲停板，基金短期內也可能虧損，這會讓很多人產生一種誤解，把好運氣當作是自己的能力，把壞運氣歸結為基金經理的無能。
從統計上的意義來說，一個基金經理要經歷很多年才能在一定程度上證明他可以為投資者帶來阿爾法收益；而一個普通散戶，在某一兩次判斷正確后，就會自我感覺良好，認為自己是天生的投資家。在股市中，充滿著非常多的主觀臆斷和浮躁情緒，很多散戶和基民并沒有認識到什么是投資，以及我是誰。
投資的必要性和風險性，也是一對非常有意思的存在。
投資理財可以說是人生必須要做的一件事情。家庭其實和企業一樣，作為一家之主，對家庭的財務情況要有清晰的認識，就像企業的CFO要了解企業的財務狀況一樣。企業CFO的三件事兒，融資（錢從哪兒來）、投資（錢到哪兒去）和分配（賺錢了怎么分），家庭也有三件事兒，賺錢（錢從哪兒來）、投資（錢到哪兒去）和分配（賺錢了怎么花）。另外，為了應對通貨膨脹，也需要投資理財。
但投資是有風險的，這會讓很多人望而卻步，甚至一些觀念保守的人談股色變，認為股市就是一種賭博，千萬不能“玩”股票，投資股票就是不務正業，就是投機取巧，把股票和賭博幾乎歸為一類。我認識的有些家庭，為了不讓對方炒股，爭奪工資卡，吵架，甚至鬧離婚，儼然發展成了一場“戰爭”。
過度自信和過度謹慎是很多個人投資者面臨的常見問題，我覺得為大家還原一個真實的投資世界非常重要。另外，投資理財本身也是一場修行，并不僅僅是在錢財上的博弈，而且還蘊含著深刻的哲理和人生感悟。
《孫子兵法》的開篇就為全書奠定了基調?！皩O子曰：兵者，國之大事，死生之地，存亡之道，不可不察也?！币馑际?，戰爭是國家的大事，不可視同兒戲，一定要非常細致地研究和分析，不打無準備之仗。在投資理財中也是一樣，投資理財是一個家庭的大事，也不可視同兒戲，一定要系統地學習投資理財的基礎知識，形成自己的投資體系，多做研究和分析，再小心都不為過。我認為這也是投資應有的態度，大家一定要持續不斷地學習，養成嚴謹的態度認真的投資習慣，很多人買一件衣服能逛一天街，試了又試，比了又比，顏色、款式、面料、價格多維度評判，而買一只股票可能不到5分鐘就決定了，其隨意的程度令人“不寒而栗”。
《孫子兵法》講開戰之前要做一個全方位的分析?！肮式浿晕迨?，校之以計，而索其情：一曰道，二曰天，三曰地，四曰將，五曰法?！钡?、天、地、將、法分別是指政治、天時、地利、將領素質、軍紀制度。投資也一樣，也需要全面分析經濟、貨幣、市場、企業、基金經理、投資心理與紀律等。投資的勝負其實是在買入前就定了的，而不是先買了再依靠隨機應變。
《孫子兵法》中我最喜歡的一句話是，“昔之善戰者，先為不可勝，以待敵之可勝。不可勝在己，可勝在敵”。善于打仗的人的首要目標不是戰勝別人，而是先保證自己立于不敗之地，然后再等待時機，戰勝敵人，保證自己不被打敗在于自己，能不能打敗別人要看時機。用在投資上就是，投資的首要目標不是賺錢，而是不虧錢。巴菲特曾說過他的成功法則，第一條原則：永遠不要虧錢；第二條原則：永遠不要忘記第一條。怎樣做到不虧錢呢？一是要做充分的研究；二是要留足安全邊際。只要買的股票好，買的價格足夠低，就可以立于不敗之地，究竟什么時候能賺錢，就要看市場了。價值投資就是充分分析后買入，然后長期持有，等待時機。
很多個人投資者都是工薪族，受過相對良好的教育，有穩定的工作，每個月都有現金流的結余，他們關注投資理財，并且愿意學習。但由于本身投資理財基礎知識的欠缺，又不可能去按照科班讀一個金融專業，所以經常陷入迷茫中。投資又是一個知識門檻很高，而評論門檻很低的領域，但凡炒過股的人都能評價幾句，網上碎片化的知識和觀點很容易造成不良的影響。
基礎知識不夠，投資心理不健康，是困擾大多數個人投資者的常見問題，希望此書可以用通俗易懂的語言給大家還原一個真實的金融世界，提供一種系統的知識架構，幫助讀者形成正確的投資理財觀，最終在資本市場中獲取長期可觀的收益。也希望讀者能在投資學習和實踐的過程中，提升自己對世界的認知，進行一場有意義的“修行”。
投資不只是為了賺錢，也為了認知的提升和心境的安寧。

第一章淺談投資/1一、錢的時間價值/4二、天下沒有免費的午餐/5三、不要把雞蛋放到一個籃子里/7四、價值投資，人人都可以懂/12五、做時間的朋友，做波動的伴侶/16第二章認識自我/21一、為自己做張資產負債表/23二、寫下自己的投資目標/27三、風險承受能力和風險偏好/29四、謹防投資中的行為學陷阱/36第三章帶你熟悉金融市場/41一、二蛋的金融之旅/44二、金融體系/47三、央行和商業銀行/49四、股票市場/52五、債券市場/55第四章錢，我們需要重新認識一下/61一、錢只是交換的媒介/62二、錢從哪來/64三、社會需要多少錢/67四、金融市場中的貨幣現象/70第五章經濟是如何運行的/73一、GDP和四部門經濟/75二、CPI是個“水位計”/77三、周期里的財富密碼/79四、宏觀調控/86第六章企業是賺錢的機器/89一、企業是如何賺錢的/92二

王旭光風險投資人上海交通大學金融MBA已通過CFALevel2

建立系統思維，實現財富增值

知己，剖析家庭財務，通曉投資弱點
知彼，洞悉市場規律，構建投資策略
百戰不殆